行业趋势：财富管理行业的一站式整合 - 财富管理行业与客户正试图复制沃尔玛、山姆会员店等零售巨头的一站式购物体验，将投资组合整合[1] - 尽管受咨询家庭传统上倾向于使用多家机构，但数据显示，随着可投资资产增加，他们比未受咨询家庭更可能只使用一家机构[1] - 2024年，在拥有100万至1000万美元可投资资产的受咨询家庭中，有25%仅使用一家机构，而未受咨询家庭的这一比例为18%[1] 客户行为转变：从分散到集中 - 过去十年间，使用单一机构的受咨询家庭比例呈下降趋势，但今年出现飙升，超过了2013年以来的水平[2] - 客户越来越希望将资产和服务整合到同一家机构旗下，这对公司而言是一项艰巨的任务[2] - 行业整合是部分原因，但对许多客户而言，简化管理是主要动力，与多家机构合作意味着更多的对账单、登录账户以及账户间协调[3] - 在报税和处理多个退休账户的最低取款要求时，与多家机构合作的复杂性尤为突出[3] 数据印证：资产整合的显著增长 - 寻求简化资产管理的不仅是受咨询客户，更多美国消费者希望将银行、退休储蓄、投资账户或保险政策集中于一处[4] - 在2024年至2025年间，拥有100万至500万美元可投资资产且仅使用一家机构的家庭比例从11%翻倍至22%[4] - 同期，资产超过500万美元且使用单一机构的家庭比例从9%跃升至22%[4] - 资产低于1000万美元且仅与一家机构合作的家庭数量，从4520万户逐年增加至5670万户[4] - 因此，这些“单一机构”家庭目前控制的资产总额达到14.6万亿美元，较2024年的6.8万亿美元增长了一倍以上[4]