监管处罚事件概述 - 浙江稠州商业银行因基金销售业务存在4项违规行为，被浙江证监局采取责令改正的行政监管措施，并被记入证券期货市场诚信档案，需限期提交书面整改报告 [2] 具体违规行为细节 - 人员资质违规：部分基金销售人员未取得从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的基本要求 [3] - 流程管理违规：部分基金宣传推介材料及业务制度修订未经合规审查，且存在专职合规人员同时承担业务管理职责的问题 [3] - 投资者保护违规：为个别未进行风险测评的客户办理基金销售业务，通过手机APP销售基金时未提示投资者阅读基金合同及招募说明书，向普通投资者销售高风险产品时未履行特别的注意义务 [3] - 反洗钱违规：未按规定报送反洗钱相关材料 [3]