市场利率环境变化与财富管理趋势 - 中国十年期国债收益率逐步下行，市场利率环境发生显著变化，深刻影响居民财富的配置逻辑与行为模式 [1] - 无风险收益率下行推动投资者从单一资产投向多元化、综合化配置转变，这是财富管理理念的一次升级 [1] - 部分传统理财产品调整，以简单化、产品化为特征的财富管理模式已难以满足当前需求 [3] 行业机遇与挑战 - 市场变化倒逼投资者与服务机构转向更注重资产组合、更着眼长期回报、更契合个性化需求的财富管理新阶段 [3] - 中国居民资产中财产性收入占比仍显著低于成熟市场水平，预示着财富管理市场拥有巨大的深化空间 [3] - 聚焦客户真实需求、具备专业配置能力和生态服务资源的机构，将在未来五到十年的行业发展中占据先机 [3] 券商私行业务的战略窗口 - 国内券商私行业务正迎来重要的战略发展窗口期 [1] - 行业已步入以专业能力与服务生态为核心竞争力的新发展阶段 [10] 国泰海通的战略与模式 - 公司正依托集团综合金融优势，打造以“企业家办公室”为核心的全新财富管理模式 [1] - 该模式旨在为高净值客户提供跨周期、跨市场的综合解决方案，构建“人-家-企-社”的生态格局 [1] - 公司不仅作为市场的参与者，更作为价值的共创者，与客户同行 [10] 国泰海通企业家办公室的六大服务能力 - 资产配置能力：依托对公募、私募等全市场资产的深度研究与筛选能力，构建并动态管理投资组合 [4] - 家族传承能力：针对企业家客户，重点解决其在代际传承方面面临的痛点和需求 [5] - 跨境投资能力：随着客户全球化资产配置需求上升，相关服务能力在逐步完善 [6] - 绿色金融服务能力：围绕ESG等相关主题，加强与上市公司对接，推动可持续金融领域的服务迭代 [7] - 企业综合服务能力：提供包括股权激励、人力资源成本优化等在内的全方位企业服务 [8] - 非金融生态服务能力：搭建汇聚企业家群体的资源与知识共享平台，促进智慧交融与价值共创 [9]