监管措施与违规行为 - 浙江证监局对嘉兴银行采取责令改正的行政监管措施并记入证券期货市场诚信档案 [2] - 基金销售业务部门分管负责人及部分销售人员未取得基金从业资格 [1] - 未设立产品准入委员会或专门小组对销售产品准入进行集中统一管理 [1] 内部控制与合规管理缺陷 - 私募资管产品准入及基金宣传推介材料未经合规风控人员审查 [1] - 对所销售的基金产品风险等级评估内容不全面 [1] - 个别基金详情页展示的产品风险等级与银行实际风险评级结果不符 [1] 投资者适当性管理问题 - 向普通投资者销售高风险产品时未履行特别的注意义务 [1] - 相关行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及《证券期货投资者适当性管理办法》规定 [2]