文章核心观点 - 深圳市官方发布风险提示，警惕黄金经营领域以实物黄金交易为名违规开展业务，涉嫌非法集资、诈骗等违法行为 [1] - 个别黄金珠宝公司及线上平台开展非实物黄金对赌业务，涉嫌开设赌场罪，相关责任人已被采取刑事强制措施 [4] 非法金融活动模式 - 不法分子假借实物黄金交易之名，违规开展“黄金委托”、“黄金租赁”、“黄金投资”等业务 [1] - 部分黄金料商通过预定价模式玩对赌，允许客户以少量订金锁定大批黄金，进行高杠杆的“买涨买跌”对赌交易 [3] - 深圳水贝地区存在多个由黄金料商运营、面向散客的黄金预定价交易平台 [3] 业务资质与监管规定 - 中国实行金融业务特许经营制度，任何组织未经国家金融监管部门许可不得从事金融业务 [2] - 期货及衍生品交易必须在经批准的场所进行，禁止场外交易 [2] - 黄金资产管理业务仅限于银行、信托、证券等金融机构开展 [2] - 黄金资产管理产品投资的实物黄金登记托管服务仅限金融机构和国家批准的黄金交易场所提供 [2] - 黄金珠宝经销商、门店均非金融机构，不具备从事黄金资产管理、期货及衍生品交易的资质 [3] 行业事件与影响 - 9月中旬市场传言10余家深圳水贝地区黄金料商相继出现经营异常，部分已人去楼空 [3] - 10月深圳水贝三家黄金珠宝公司因开展“非实物黄金对赌”业务被查处，涉嫌开设赌场罪 [4] - 相关案件严重扰乱市场秩序，玷污行业声誉 [4]