事件概述 - 中信银行长沙东风路支行于11月7日成功拦截一笔利用NFC技术的境外盗刷交易，为客户避免了重大经济损失 [1] 风控机制与响应 - 银行风控系统捕捉到客户在日本通过“贴IC卡+输入密码”方式进行的日元大额消费，该交易因“境外、异地、贴卡支付、大额”等特征与客户日常交易习惯严重不符而触发预警 [2] - 工作人员在系统警报后第一时间核实并甄别资金用途，随即启动应急机制，成功阻断了资金流出 [2] 诈骗手段分析 - 客户遭遇冒充“贷款人员”的精准诈骗，被诱导安装了一款具备NFC读取功能的恶意APP，导致银行卡信息泄露 [3] - 诈骗分子利用获取的信息在境外复制卡片并进行盗刷尝试，这是一种技术含量较高、隐蔽性强的诈骗手段 [3] 后续风险管控服务 - 银行在拦截成功后持续两天主动跟进，向客户详细剖析诈骗分子的完整套路以提升其防范意识 [4] - 指导客户对其名下所有银行卡进行挂失和冻结，防止损失扩大 [5] - 反复提示客户向公安机关报案，从法律层面彻底解决问题 [6] 行业影响与公司战略 - 此次事件体现了中信银行智能风控体系建设的成效 [6] - 公司表示未来将持续织密金融安全防护网，以更严谨的风控和更贴心的服务守护客户财产安全 [6]