活动概述 - 公司于11月12日在北京总部为成都高净值客户举办“保险金信托”专场分享活动，数十名来自人保寿险四川省分公司的客户及业务骨干受邀参会 [1] - 活动旨在让客户近距离了解保险金信托在家族财富管理与传承中的独特功能 [1] 行业背景与产品定位 - 信托与保险是满足居民长周期资产配置需求的核心工具，保险金信托是“保险+信托”的创新融合产物 [2] - 产品将人寿保险的风险保障属性与信托灵活的受托管理职责精准对接，既能通过保险杠杆为家庭筑牢风险防护网，又能依托信托制度优势实现财富在子女教育、创业支持、养老保障等关键节点的精准分配 [2] - 成都作为西部经济核心引擎，民营经济活跃，家族财富积累进入“代际传承”关键期 [1] 公司战略与本地化服务 - 公司作为中国人保集团金融板块核心成员，于2025年初在成都设立家族部门，依托人保集团在四川深厚的服务网络与客户基础 [2] - 公司与人保寿险四川分公司紧密联动，为成都客户提供从方案设计到落地执行、从日常管理到应急响应的全流程本地化专属服务 [2] - 服务理念强调“成都需求、本地服务”的高效对接，使金融服务兼具专业高度和本土温度 [2] 客户服务与实务操作 - 活动聚焦实务操作环节，公司成都家族部负责人通过两个贴合成都民营企业家及高净值家庭情况的实际案例进行讲解 [3] - 案例覆盖蓉城民营企业主的资产隔离需求、多子女家庭的财富公平分配诉求、老年客户的养老规划安排等本地痛点场景 [3] - 公司详细梳理信托设立流程，解读信托合同关键条款，并对“信托财产独立性如何保障”、“本地资产如何纳入信托管理”等具体问题作出专业解答 [3] - 活动设置一对一咨询环节，信托经理结合客户的行业特征、家庭结构、财富目标，深入分析保险金信托在风险隔离、资产保全、跨代传承、税务规划等方面的具体应用 [3] 未来展望 - 公司未来将继续秉持“诚智长久 诚善传家”的服务理念，以客户需求为导向，全方位守护成都居民的财富安全 [4]