董事会会议基本情况 - 福建福日电子股份有限公司第八届董事会2025年第十一次临时会议于2025年11月21日以通讯表决方式召开 [2] - 会议应到董事9名，实到董事9名，召集及召开符合相关法律法规及《公司章程》规定 [2] 审议通过的融资及担保议案 - 公司继续向华夏银行股份有限公司福州分行申请敞口金额为2亿元人民币的综合授信额度，授信期限一年 [3] - 公司向浙商银行股份有限公司福州分行申请敞口金额为1亿元人民币的综合授信额度，授信期限一年 [3] - 公司继续为全资子公司福建福日实业发展有限公司向中国建设银行申请授信提供最高金额为6,250万元人民币的连带责任担保，授信期限一年 [3] - 以上三项议案均获得董事会全票通过（9票同意，0票弃权，0票反对） [3] 子公司担保详情 - 担保对象为全资子公司福建福日实业发展有限公司，其向中国建设银行申请敞口金额为5,000万元的综合授信额度 [7] - 公司为此笔授信提供最高担保金额为6,250万元的连带责任担保，担保期限以签订合同为准 [7] - 本次担保在公司2024年第三次临时股东大会授权的对福日实业10.45亿元担保额度范围内，无需另行提交股东大会审议 [8] 担保协议核心条款 - 保证方式为连带责任保证 [12] - 保证期间为单笔授信业务主合同签订之日起至债务履行期限届满日后三年止 [13] - 若主合同项下债务到期或银行宣布债务提前到期，债务人未足额履行，保证人应在保证范围内承担保证责任 [14] 担保必要性及公司担保概况 - 为福日实业提供担保系支持其贸易类业务发展及融资需求，其日常经营资金需求量大，担保符合公司整体利益 [17] - 福日实业经营稳定，具备偿债能力，公司能对其经营进行有效监控，董事会认为担保风险总体可控 [18] - 截至公告日，公司及子公司对外担保总额为383,332.00万元，对子公司担保总额为378,332.00万元，担保余额为271,718.18万元，无逾期担保 [18]