研究核心观点 - 美银私行家族办公室研究指出未来十年将是全球最富有家族的关键时期近60%的家族办公室预计在未来十年内进行领导权交接这将重塑其投资、慈善和技术应用方式 [1][2][3] 领导权交接与代际过渡 - 87%的家族办公室尚未传承给下一代但59%预计交接将在未来10年内发生 [2] - 在现任负责人参与度较低的家族办公室中有73%预计下一代将重新定义办公室的使命或目标 [2] - 随着年轻一代步入领导角色他们准备重新定义管理多代财富的方式包括整合人工智能和扩展慈善使命 [3] 研究方法与样本特征 - 研究调查了北美地区335名家族办公室决策者其中55%为家族成员 [5] - 研究对象被定义为帮助管理家族资产和需求的私营公司其管理资产规模在2500万美元至超过50亿美元之间60%的办公室管理资产达5亿美元或更多 [5] - 62%的家族办公室拥有超过10名员工办公室规模从少于5名员工到超过30名员工不等 [7] 家族办公室当前面临的挑战 - 家族办公室认为最紧迫的挑战包括投资、增长和保存财富（64%）未来规划（56%）信贷的战略使用（50%）以及驾驭技术（44%） [6] 技术创新与应用 - 超过半数（57%）的家族办公室已利用人工智能进行投资研究和策略 [6] - 自动化技术被广泛用于预测（76%）另类投资分析（74%）和投资组合建模（73%） [6] 慈善事业发展趋势 - 随着年轻领导者优先考虑社会影响力51%的家族办公室预计在继承后慈善目标和策略将扮演更重要的角色 [6] - 7%的家族办公室成立的主要目的是服务于慈善或传承使命 [6] 经济展望与投资偏好 - 超过60%的家族办公室预计未来一年美国股市、私募股权和并购活动将出现增长 [6] - 在管理资产达5亿美元或以上的办公室中有超过一半预计美国GDP将增长 [6] - 家族办公室投资组合目前几乎平均分配于可交易证券和另类投资私募股权、企业直接投资和房地产被视为最有前景的机会 [6] 运营复杂性与业务基础 - 家族办公室监督着复杂的运营远超投资管理范畴许多办公室处理日常银行业务、遗产规划、税务申报、家政员工管理以及管理数十个甚至数百个银行和投资账户 [6] - 60%的家族办公室的创始资产来源于家族企业85%的办公室持续从家族拥有的企业获得收入这些企业通常与家族办公室共享基础设施、人员和平台 [6] 网络安全风险 - 近三分之一（近30%）的家族办公室或其支持的家族成员遭遇过网络攻击其中40%报告对家族资产造成重大影响 [6] - 规模较大的办公室面临更大风险管理资产低于5亿美元的办公室中有10%没有正式的网络安全保护措施 [6]