项目核心内容 - 公司推出1%匹配计划以鼓励客户整合其遗留的退休账户[1] - 公司承诺投入高达1000万美元资金用于匹配客户在其IRA中的投资[1] - 该计划适用于公司客户资产中的下一个10亿美元[5] 行业背景与问题 - 超过万亿美元的退休资产滞留在被遗弃的401(k)账户中[2] - 超过40%的人在尝试整合遗留401(k)账户时因流程复杂而中途放弃[4] - 小额账户可能被自动转入Safe Harbor IRA导致资金被困于低增长投资[3] 公司解决方案与优势 - 公司通过电子化处理滚存并为每位客户分配专属客户经理来简化流程[4] - 公司提供免费搜索服务以帮助客户定位被遗忘的账户[4] - 公司管理的资产超过90亿美元并为全球约30万客户提供服务[8] 财务激励细节 - 投资1万美元可获得额外100美元匹配[7] - 投资10万美元可获得额外1000美元匹配[7] - 投资50万美元可获得额外5000美元匹配[7] - 投资200万美元可获得额外2万美元匹配[7] 长期价值演示 - 假设年回报率为6.15%，1万美元账户的100美元匹配在5年后增长至140美元，30年后增长至600美元[6] - 10万美元账户的1000美元匹配在5年后增长至1350美元，30年后增长至5990美元[6] - 50万美元账户的5000美元匹配在5年后增长至6740美元，30年后增长至29960美元[6] - 200万美元账户的2万美元匹配在5年后增长至26950美元，30年后增长至119850美元[6]