中国财富管理市场发展驱动力 - 市场规模持续扩张、投资需求持续升级以及利好政策持续推出三大因素共同驱动市场发展 [1] - 中国是全球第二大资产和财富管理市场，私人财富总量持续增长，潜力与韧性突出 [2] - 监管层明确表示支持外资机构在财富管理等领域加大布局，中外资金融机构正迎来黄金发展期 [3] 高净值客户画像与需求演变 - 中国内地以资产净值超过1000万美元计的高净值人群达47万人，占全球20%，位居全球第二 [2] - 投资者需求从单一存款转向多元化投资方式，资产配置理念日益成熟 [3] - 高净值群体需求超越传统保值增值，国际化的资产配置、家族财富传承、税务规划和全球生活方式管理等新兴需求快速增长 [3] 低利率环境下的资产配置重构 - 全球市场波动加剧及低利率常态化双重因素催化资产配置结构重新构建 [5] - 低利率环境下投资者现金类资产份额向较高风险的金融投资转移，对股票、高收益债券或另类投资的配置增加 [6] - 投资者出现从理财、债基转向更多元投资组合的趋势，对更高潜在回报的股票和另类资产关注度提升 [6] 财富管理机构的应对策略 - 机构需具备前瞻性洞察力、专业配置能力、敏捷响应能力和强大技术支持以实现破局 [6] - 应帮助投资者加强多元化、全球化资产配置了解，提供丰富产品选择和数智化工具，并更好地管理风险 [6] - 重申跨资产类别、跨行业和跨地区的多元化配置以提升投资组合韧性，例如加入黄金、对冲基金等相关性较低的资产 [7] 汇丰中国的战略布局与优势 - 公司致力于成为富裕人群和高净值客户财富管理首选的国际性银行，近期全面升级财富管理服务 [7] - 在14个主要市场拥有首席投资总监和专业团队组成全球化智囊团，跨越24个时区提供市场洞察 [8] - 加速布局新一代财富管理旗舰网点，2024年已在9个内地主要城市开设，覆盖20多个主要城市 [10] 数字化与AI转型 - AI是提升客户体验的核心策略之一，有助于提升财富管理人员技能、改进工作及客户服务流程 [12] - 内地金融机构对人工智能、机器学习和大数据分析等技术应用更快速广泛，国际金融机构需加快数字化转型 [12] - 公司持续升级各类创新数字化财富规划工具，帮助客户在快速变化的市场中动态调整规划 [12] 跨境理财与全球资产配置 - 全球资产配置日益成为中国内地投资者的必选项，超过一半的内地受访者计划增加对境外市场投资 [11] - 资本市场双向开放和互联互通机制持续扩容为投资者全球化布局创造便利条件 [11] - 公司核心优势在于国际化服务能力，凭借全球网络和服务资源联动帮助客户连接全球 [12]