政策发布与核心目标 - 国家金融监督管理总局发布《关于促进养老理财业务持续健康发展的通知》共二十二条 以推动理财公司做好养老金融 [1] - 政策目标为满足人民群众多样化养老需求 助力银发经济高质量发展 落实党中央国务院决策部署 [2] 试点范围与机构资格 - 养老理财产品试点地区自通知印发之日起扩大至全国 试点期限为三年 [1] - 试点机构扩大至符合开业满三年 经营管理审慎等条件的理财公司 [1] - 试点额度提高至各试点机构上年末净资本扣除风险资本后余额的五倍 监管总局可根据审慎监管原则调整 [1] 产品设计与投资方向 - 支持理财公司完善养老理财产品设计 丰富产品形态 [2] - 坚持投资于物和投资于人紧密结合 支持投资与养老特征相匹配的长期优质资产 [2] - 加大对健康产业 养老产业和银发经济的支持力度 [2] 金融服务与风险管理 - 为投资者提供养老理财账户 养老理财顾问咨询 信息查询等多样化养老金融服务 [2] - 压实理财公司风险防控主体责任 在产品端加强信息披露和风险提示 完善收费模式 [2] - 在投资端坚持审慎稳健的投资策略 健全风险化解机制 [2] - 养老理财产品信息披露等应通过银行业理财登记托管中心理财行业平台进行 [2]