行业趋势：传统财富管理面临数字资产需求压力 - 传统财富管理和私人银行行业在加密货币投资方面态度谨慎，但正面临越来越大的压力，需要为富裕客户提供数字资产服务，尤其是在迪拜、瑞士和新加坡等加密热点地区 [1] - 阿联酋正迅速成为全球最热门的加密中心之一，迪拜自2022年起已通过虚拟资产监管局提供了清晰的监管框架 [3] 阿联酋高净值投资者加密货币需求与行为 - 在阿联酋，高净值客户对数字资产的需求异常高，39%的富裕客户持有加密货币，但其中仅有20%的加密货币投资者使用传统财富经理的服务 [2] - 调查发现，63%的投资者已经更换或正在考虑更换财富经理，部分原因是他们关于加密货币的问题未得到解答 [4] - 对于未持有加密货币的阿联酋投资者，主要原因包括市场波动性（38%）、缺乏知识（36%）以及对交易所的不信任（32%） [6] 传统金融机构的挑战与应对 - 加密货币固有的波动性以及管理钱包、私钥和不熟悉的托管安排等技术复杂性，是传统金融机构未能满足客户需求的主要障碍 [5][6] - 面对客户需求未被满足的情况，传统财富经理正急于配备相关能力以提供加密货币服务 [5] 软件公司Avaloq的市场机遇与解决方案 - 软件公司Avaloq利用传统机构产品供应与客户需求之间的不匹配所创造的机会 [7] - 该公司在过去几年已成功将加密货币托管指导平台整合进金融机构内部，使用了Fireblocks的加密安全保管技术，并与BBVA、苏黎世州银行等公司合作 [7]