宏观环境与行业变革 - 全球货币秩序进入加速重构期，中国资产正迎来新一轮价值重估[1] - 宏观环境的变化与重构正驱动财富管理行业从“卖产品”转向“做服务”[2] - 金融体制改革全面深化，财富管理行业在服务实体经济与居民财富增值中的核心作用愈发凸显[1] 买方投顾模式发展 - 以客户为中心的买方投顾模式蓬勃发展，中金财富买方投顾保有规模于今年7月站上千亿台阶，并于近期再次突破1200亿[2] - 经过6年深耕践行，买方投顾模式已奠定坚实基础[2] 全球资产配置趋势 - 在全球经济深度融合与资本市场双向开放的浪潮下，全球配置的重要性日益凸显[2] - 信息不对称与缺乏适当的投资工具是投资者进行全球化配置时的主要问题[2] - 沪深港通、债券通、互换通、跨境理财通等政策接连出台，为投资者提供了更多产品选择、更广参与渠道和更便捷的投资工具[3] 科技与金融创新 - DeepSeek等技术突破与制造业升级韧性共同构筑了中国市场的独特吸引力，推动全球资金流向再平衡[1] - 随着AI时代到来，科技将打破限制，通过新形式提供更普惠的金融服务[3] - 普惠金融事业已从“有没有”阶段进入“好不好”阶段，需要低门槛、高流动性的投资理财产品以实现“好金融，好社会”愿景[3] 投资者挑战与服务需求 - 在市场不确定性加剧的背景下，投资者面临的考验与挑战更为复杂多元[2] - 行业稀缺能一站式实现可触及、易理解、便投资的体系化服务框架与模式[3] - 为应对低利率时代的焦虑，需要从情感接纳、预先规划、专业同行三个角度做准备[2]