事件概述 - 香港证监会对UBS AG作出谴责并处以800万港元罚款，因其内部系统及监控措施存在缺失，导致在超过12年间未能确保对客户的专业投资者身份进行准确分类 [1] 违规细节 - 违规时间跨度从2009年至2022年7月，持续逾12年 [1][3] - UBS使用基于对监管规则错误解读的自动化程序，导致将联权共有帐户错误分类为专业投资者帐户 [1] - 共有560个在香港入帐及/或管理的联权共有帐户被错误分类，该发现基于对2018年7月至2022年7月四年期间的回顾审查 [1] 违规后果 - 向23个错误分类的帐户提供了证券汇集借贷服务，涉及9,190宗证券借贷交易 [2] - 向94个错误分类的帐户发售及销售了仅限于专业投资者购买的投资产品，涉及合共500宗交易 [2] - 导致非专业投资者客户在未取得有效常设授权或未获充分披露的情况下，使用了特定服务和产品 [1] 监管认定与处罚考量 - 香港证监会认定UBS没有以适当的技能和小心审慎的态度行事，未设立有效的系统及监控措施 [2] - 处罚考量因素包括缺失持续时间长、公司曾有类似违规记录、公司主动进行回顾审查并采取补救行动、公司与证监会合作以及将实施加强的投诉处理程序 [3]