纪律处分概述 - 香港证监会暂时吊销名泰富证券前负责人员罗伟汉的牌照，为期四个月，由2025年9月30日至2026年1月29日止 [1] - 纪律处分原因是没有适当管理信贷风险以及未能识别和报告客户的可疑交易模式 [1] 公司内部管控缺失 - 名泰富证券没有维持有效的政策及程序以确保信贷风险获得适当管理 [1] - 公司没有维持有效的持续监察系统以识别、审查及报告可疑交易模式 [1] - 上述缺失违反《操守准则》以及有关风险管理和打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定 [1] - 公司缺失归因于罗伟汉在关键时间没有履行其作为负责人员兼高级管理层成员的职责 [1] 具体违规事件 - 2021年1月，三名现金客户在名泰富开立账户后仅存入10,000港元，公司应其大股东要求向三人各批授400万至500万港元不等的交易限额 [1] - 批授交易限额时，公司既未收到客户申请，也未对客户的财务状况进行妥善尽职审查 [1] - 三名客户动用交易限额进行了与其财务状况不相称的交易，且交易呈现可疑特征，理应引起对潜在市场失当行为及洗钱的合理怀疑 [2] - 名泰富没有将这些交易识别为可疑交易并作出跟进，也未确保能及时向联合财富情报组及香港证监会报告 [2] 监管考量因素 - 香港证监会认为名泰富的缺失属严重性质，可能损害公众对市场的信心和破坏市场廉洁稳健 [2] - 有需要向市场传递具阻吓力的讯息，以示有关缺失不可接受 [2] - 罗伟汉在解决香港证监会提出的关注事项时表现合作，且其过往并无遭受纪律处分的纪录 [2]