财富转移规模 - 婴儿潮一代将在2048年前向继承人转移总计105万亿美元的财富[1] 继承投资案例 - 个人案例显示继承的投资组合价值约为50万美元[2] - 继承投资时，成本基础按继承日期计算，而非原始购买日期，这被称为税务基础提升[4] - 出售继承投资所需缴纳的资本利得税将基于继承时价值与出售时价值的差额[5] 投资决策考量 - 继承投资后是持有还是出售取决于个人具体情况，例如是否持有学生贷款债务或有购房首付需求等[6] - 所继承投资的具体类型也是决策过程中的一个考量因素[7]