科技赋能反诈防护网络 守护好客户“钱袋子”
反诈体系建设 - 公司构建前端宣教预警、中端拦截防控、后端联动打击的全链条反诈体系[1] - 公司建立智能风控系统并形成警监银联动机制[1] - 跨省诈骗中60-70岁及以上老人占比超90%[1] 跨省协同反诈案例 - 公司监测到跨5个省涉及3家银行的异常资金流[1] - 江苏省人行支付结算处统筹协调同业和公安实施资金冻结与上门劝阻[1] - 形成人行、公安、同业"铁三角"协作模式实现快速响应合力拦截[1] 可疑交易识别与拦截 - 长沙分行通过断卡先锋扫码、交易流水分析和取现用途询问识别异常[2] - 成功拦截20万元涉及网络犯罪活动的可疑资金[2] - 公安机关发表扬信肯定系统预警与人工分析相结合的识别能力[2] 老年客户诈骗防护 - 社区经理通过系统监测发现19万元定期存款异常转活期的反常操作[3] - 公司采取卡挂失、密码修改、调低非柜面限额等多重防护措施[3] - 成功阻断冒充客服退会员费的新型诈骗手法[3] 投资诈骗风险化解 - 汕头分行通过客户沟通识破微信投资群非法集资骗局[5] - 协助客户联系证券公司确认未存在相关合作[5] - 成功保护客户5万元养老资金免遭损失[5] 科技赋能风控 - 公司运用大数据风控系统实现账户动态实时监测[3][5] - 系统画像功能可自动识别老年受害群体并发出预警[1] - 一线员工结合系统预警与人工分析提升识别准确率[2]