事件概述 - 银行成功拦截一起涉及10万元资金的境外诈骗案件 客户通过网贷和汽车抵押筹集资金用于疑似诈骗交易[1][3] - 诈骗模式以高额投资返现为诱饵 诱导客户下载未知APP并通过境外扫码支付方式进行资金转移[4] 银行风控措施 - 网络金融监测系统主动拦截大额境外可疑交易 触发银行卡控制机制[3] - 网点执行多层级核查流程 包括资金来源审查 用途问询和反诈中心联动[3] - 采用科技风控与人工干预相结合的方式 形成反诈屏障[4] 行业实践 - 金融机构将反诈工作融入日常服务 通过宣传普及 科技风控和精准服务三重措施保护消费者权益[4] - 银行通过实际行动体现金融为民理念 强化合规责任落实[4] 社会影响 - 案件凸显金融机构在反诈工作中的关键作用 成功守护群众财产安全[4] - 银行持续构建金融安全防护体系 支持经济社会高质量发展[4]