文章核心观点 - 瑞士金融市场监管局指出瑞银在危机应对和处置计划方面取得进展但仍需完善 特别是需要立法支持以在处置过程中获得更大回旋空间 [1] - 瑞银的应急规划目前尚不具备可执行性 需要进一步嵌入整体处置方案 [1] - 瑞银在接管瑞信后规模与复杂性提升 资本要求显著提高 监管机构要求其更保守地评估流动性并制定更全面预案 [2] 监管评估与要求 - 瑞银已制定可行的重组和处置计划 符合当前各项要求 在发生危机时将按照优先处置策略进行处置 [1] - 监管机构强调 为稳定紧急状况 其在处置过程中需要更大的回旋空间 而这有赖于立法层面授予其相应权限 [1] - 监管机构要求瑞银必须更保守地评估危机中的流动性生成能力 并为此类事件制定更全面预案 [2] - 监管机构要求瑞银的处置计划需完善至能通过出售业务部门或整体退出市场而避免危及金融稳定或动用纳税人资金 [2] 瑞银的现状与回应 - 瑞银的应急计划将在极端危机情况下启动 符合现行法律要求 旨在确保瑞士系统重要性职能的持续运作和保护 [1] - 瑞银表示其商业模式可持续 总损失吸收能力约2000亿美元 符合现行危机处置要求 [2] - 瑞银已启动相关工作 以完善处置计划 [2] 应急计划的具体调整方向 - 瑞银应急计划启动时需调整瑞士实体的流动性规划与再融资方案 [2] - 新的应急方案必须纳入客户资金意外快速提取及数字银行服务的助推效应等变化因素 这些曾是瑞信倒闭的直接诱因 [2] - 此前 监管机构曾要求瑞银修改应急计划 将收购瑞信纳入考量 确保其国内业务在危机情况下能够有序运行 [1] 背景与监管框架 - 根据欧洲银行业监管要求 主要银行必须依法制定书面指示 明确在陷入困境时如何确保有序清算或准备出售 这些计划旨在防止单个银行危机演变成系统性危机 [1] - 瑞银在2023年紧急接管瑞信后 正推进两家机构的整合进程 因规模与复杂性提升 其资本要求已显著提高 [2] - 监管机构确认 瑞银满足当前损失吸收能力要求且可通过单一入口点资本重组应对危机 [2]