事件经过 - 一名客户前往交通银行深圳大鹏新区支行要求将银行卡转账限额调高至50万元以进行证券投资[1] - 当日下午该客户又紧急预约支取50万元现金[1] - 银行工作人员发现客户账户交易较少且行为异常判断其可能遭遇诈骗[3] - 银行与警方合作成功阻止了该起虚假炒股软件骗局为客户挽回了数十万元损失[1][3] 诈骗手法分析 - 诈骗团伙通过高收益诱惑承诺稳赚不赔并假称月底有大的涨幅诱导客户投资50万至100万[5][7] - 骗子假扮专家伪造投资平台并通过建立聊天群进行洗脑群内成员多为同伙制造盈利假象[5][7] - 诈骗过程要求客户以现金形式进行股票交易但合法金融机构不会通过私人微信开展业务[3][7] - 诈骗套路通常以小利引诱最终目的是套取大额资金后使受害者无法取现[7] 行业警示与应对 - 合法证券账户没有现金投资方式凡承诺保本高息有内幕稳赚不赔的均为诈骗[3][9] - 金融机构提醒客户警惕陌生渠道的投资诱导不信不转账有疑问应第一时间报警[9] - 高回报零风险绝对为骗人说法银行与警方通力合作是阻止诈骗的关键[3][9]