事件概述 - 民生银行菏泽分行柜员在办理50岁左右男子取现业务时发现资金异常 该笔资金刚从云南省他行账户转入且客户不了解转入方身份 客户声称款项为子女订婚礼金但持续用手机沟通表现异常 [1] - 柜员立即报告营运主管 经核实账户存在异常后启动警银联动机制并向反诈中心报告 为降低客户警觉性 柜员以需进一步核实资金为由要求客户等待 [1] - 当日下午三点该男子再次到柜台取现 银行立即启动反诈机制联系反诈中心并报警 派出所民警到场后基本确认客户受他人指使取款 将其带走调查 [1] - 经反诈中心最终确认 该男子涉嫌出租出借账户为他人转移涉诈资金 [1] 行业监管与认可 - 菏泽市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室专门致表扬信 高度赞扬民生银行员工认真负责的工作态度 [2] - 厅堂柜台被定义为反诈工作重要阵地 银行表示将持续贯彻落实政府 金融监管部门和上级行工作要求 [2] 银行风控措施 - 银行承诺从防范被骗和防范成为取款工具人两个维度 全覆盖进行客户身份识别 风险提示 询问提醒和警示工作 [2] - 银行强调将及时妥善处置异常情况以保障人民群众资金安全 [2]