事件概述 - 邮储银行深圳坪山区支行成功识别并阻止一起针对中老年女性的求职保证金诈骗案件 帮助客户避免35万元资金损失 [2] - 诈骗手法涉及虚假国企招聘 要求受害者以"入职保证金"名义支付费用 累计金额达10多万元 [2] - 银行工作人员通过反诈培训知识识别异常行为 并启动警银联动机制 警务人员在10分钟内抵达现场协同处理 [3] 诈骗特征分析 - 诈骗目标针对中老年群体及急需用钱人员 以"稳定、高薪、门槛低、福利好"为诱饵 [2] - 要求求职者支付"入职保证金""岗位预留费""体检押金"等费用 正规企业招聘不会收取任何费用 [3] - 通过虚假招聘平台及社交软件等非正规渠道发布信息 利用"全额退还"等话术诱导多次转账 [2][4] 风险识别机制 - 银行关注反常金融行为 包括大额取现时言辞闪烁、编造用款理由、急于完成交易等特征 [4] - 建立警银联动紧急响应机制 通过反诈中心实时预警提示近期高发诈骗类型 [2][3] - 对老年人或急需用钱客户进行重点关怀询问 包括核实收款方身份及资金用途真实性 [2] 行业防护措施 - 金融机构加强反诈培训 强调针对特殊人群的诈骗识别技巧和干预流程 [2] - 通过多渠道宣传警示求职诈骗风险 提高公众对非正规招聘渠道的警惕性 [3][4] - 建立资金交易异常行为监测体系 对大额取现和转账业务实施多重验证机制 [4]