行业开户与监管动态 - 2025年8月A股新增开户数265.03万户，环比增长约35%，连续3个月回升 [1] - 2025年前8个月新开户数合计1721.17万户，同比增长约48% [1] - 自2024年"9·24"行情启动以来，A股开户热潮持续升温，违规行为频发 [1] 开户环节的合规漏洞 - 投资者适当性审查流于形式，未勤勉尽责核查开户及权限开通所需材料 [2] - 部分营业部未全面准确了解投资者风险承受能力及投资经验便办理高风险业务 [2] - 主动协助或诱导投资者规避合规要求，例如提供测试标准答案或要求填写虚假信息 [2][3] - 华宝证券长沙茶子山东路证券营业部因开户招揽不规范被采取警示函措施 [1] 客户招揽与销售环节的违规行为 - 委托非合规主体（如银行工作人员、第三方机构）进行投资者招揽 [4] - 采用不正当激励方式招揽客户，例如向客户赠送实物礼品 [4] - 未取得基金从业资格的人员参与基金销售或被下达销售任务 [4] - 在产品推介与销售环节存在信息误导、承诺收益及销售"飞单"等问题 [4] - 部分从业人员涉足虚假金融产品推销 [5]