高净值人群财富管理需求变革 - 财富管理需求从单一增长转向保值与传承并重 资产配置从单一货币和房地产转向人民币 外币和另类资产多元化组合 [2] - 服务方式从产品推销转向一站式定制化选择 价值观从只重逐利转向关注慈善 ESG和社会影响力 [2] - 资产配置结构改变 国内房地产和A股重仓格局瓦解 跨境资产配置需求迅猛增长 [3] - 境外美元债 亚太区REITs和欧美私募股权基金成为关注焦点 [3] 财富管理四大核心趋势 - 全球化趋势显著 资产本土配置减少 客户广泛探寻全球投资机遇 [3] - 财富诉求从追逐高收益转向追求稳健增值与安全 通过跨地域 跨币种 跨周期配置构建防御型投资组合 [3] - 投资需求更复杂成熟 内地企业家群体要求更深入洞察 更精准分析和更契合需求的产品 [3] - 全方位财富规划成为趋势 关注家族福祉和子女未来 规划传承大计和长远发展 [4] 中国内地高净值客户特征 - 客户本质是企业家群体 绝大多数为创业者 企业家精神深植基因 [4] - 人生观注重探寻机遇 同时追求商业财富扩张和个人财富安全稳健增长 [4] - 年轻企业家崛起 敢于尝试风险和探索新领域 积极投入数字化和新兴赛道 [4] - 六成内地企业家计划未来一年开拓新市场或新业务领域 最感兴趣香港和新加坡市场 [4] 财富传承与企业服务联动 - 财富管理永恒主题是企业传承 涉及金融资产转移和价值观念传承 以跨代际视角规划多代延续 [5] - 个人 家族与企业紧密融合 需要通盘考量的协同管理解决方案 [6] - 服务机构以战略伙伴身份提供跨界资源整合和顶层架构设计 [6] - 私人银行与企业及机构银行业务紧密协作 支持客户全球业务扩张和企业交接规划 [6] 香港市场地位与产品服务 - 香港凭借金融人才 专业知识 法律框架和全球市场连接成为内地高净值人群青睐的金融中心 [8] - 香港融合中国文化与商业实践 是亚洲私人财富管理枢纽和内地通向全球的门户 [9] - 提供超过800只本地和全球基金相关产品 涵盖不同类别以支持全球资产配置 [9] - 引导客户实现资产多元化配置 通过另类策略产品 保险产品和财富规划工具实现风险调整后回报 [9]