诉讼核心指控 - 伯克希尔银行在完成合并后不到两周面临集体诉讼 被指控协助和教唆庞氏骗局 导致受害者损失数千万美元[1] - 诉讼指控银行明知客户Miles Burton Marshall运营庞氏骗局却未采取行动 因该客户关系能带来利润[1] - 原告律师强调银行收到近乎实时的具体报告 而非仅存在可察觉的"危险信号"[2] 庞氏骗局细节 - 骗局运营中心位于纽约州汉密尔顿镇 当地人口不足7000人[4] - Marshall通过税务筹划业务募集约9000万美元资金 涉及近1000名投资者 承诺8%投资回报率[5] - 骗局在两年前因Marshall住院未能按时支付投资者而暴露[5] 银行风控问题 - 前合作银行NBT Bancorp在2021年通过邮件明确警告伯克希尔银行 Marshall可能运营庞氏骗局[6] - 银行为保留客户提供远程存款扫描仪 允许每日最高30万美元支票存款[7] - 尽管将Marshall确定为高风险客户并持续监控 但未根据已知信息采取行动[8] 案件法律背景 - 此案代表银行客户实施欺诈时法律责任的最新测试[10] - 伯克希尔银行曾在相同庞氏骗局相关诉讼中胜诉 法院认定缺乏"实际知情"证据[11] - 类似案例包括摩根大通因违反银行保密法支付20亿美元罚金 BMO哈里斯银行被判赔5.5亿美元（后推翻）[13] 公司变更情况 - 运营期间伯克希尔银行属伯克希尔希尔兹银行控股公司分支机构[12] - 2025年9月1日与布鲁克莱恩银行完成对等合并 新实体更名为Beacon Financial[12]