诈骗识别与防范 - 银行工作人员在客户办理转账业务时识别出收款方为拍卖公司并察觉潜在风险 主动核实转账用途和收款人信息[1] - 客户声称持有估值超过680万元的文物收藏品 被要求提前支付7万元平台服务费作为押金[1] - 通过企业信息查询发现拍卖公司未留存任何座机电话 该异常情况符合典型电信诈骗特征[1] 风险处置流程 - 银行启动应急预案 联系辖区派出所民警到场处理 民警与网点工作人员共同进行半小时防骗劝导[2] - 经过联合劝阻 客户最终认识到可能遭遇诈骗并放弃转账 避免资金损失[2] - 公安机关对银行高效专业的应急处置能力和客户资金安全保护措施给予高度评价[2]