金融黑灰产风险与危害 - 非法中介通过虚假承诺如减免债务 征信修复 代理维权诱导持卡人 导致财产损失和债务加剧 [1] - 黑灰产非法出售个人信息 收取高额费用 盗刷信用卡 套取贷款 并诱导客户参与伪造证据 敲诈勒索等违法行为 [1] - 乱象侵害消费者权益 挤占正常投诉资源 扭曲风控数据模型 影响信贷决策 扰乱金融市场秩序 [1] 黑灰产运作特征 - 运作呈现团伙化 伪装度高等新特征 如伪造公章和虚假证明 [4] - 案例显示黑灰产以法律咨询公司为掩护 通过伪造国家机关公文 印章实施犯罪 [3] 平安银行打击黑产案例 - 7-8月推动上海 北京 重庆 烟台4起刑事立案 上海案件抓获5名嫌疑人 北京重庆案件确认伪造证明 烟台案件嫌疑人被控制 [3] - 累计推动刑事立案20起 行政处罚28起 训诫劝导617例 总计处置665例 覆盖全国60多个城市 [5] - 协助厦门警方破获全国首例信用卡代理维权敲诈勒索案 中介被判有期徒刑一年三个月 [6] - 助力银川警方侦破全国首例非法吸收公众存款罪反催收中介案件 捣毁3家黑灰产公司团伙 [6] 科技与风控体系 - 设立打击黑产专项小组 构建1+N协同打击体系 以深圳总部指挥 联动全国分中心属地化处置 [5] - 依托大数据 声纹比对等技术建立智能风控系统猎黑鹰眼 实现事前预警 事中拦截 [5] - 系统能识别黑灰产团伙作案特征 标准化处理从异常识别到风险处置流程 [5] 行业协作与生态共建 - 作为深圳市银行业协会抵制金融黑产工作组组长单位 推动成员单位构建联防联控网络 [5] - 与深圳 北京 上海 重庆等十多个重点省市警方建立紧密协作关系 [6] - 输出识别疑似黑灰产行为参考标准 分享至行业工作组 提升全行业防控水平 [8] 政策与监管环境 - 金融监管总局和公安部2025年3月联合开展金融领域黑灰产违法犯罪集群打击 明确跨部门协作机制与长效治理方向 [7] - 金融监管部门多次发声 联合公安等部门发布通告打击非法中介和代理维权等行为 [1] 金融教育与宣传 - 2023年3·15期间在深圳福田商圈推出反黑训练营快闪活动 通过情景互动帮助市民识别骗局 [8] - 2024年9月联合新华网推出《美好信用生活指南》 科普征信知识和黑灰产套路 全网阅读量超百万 [8] - 积极响应2025年金融教育宣传周活动 持续开展系列金融教育宣传 [9]