行业监管动态 - 监管层加大对券商违规委托第三方揽客行为的查处力度 安徽证监局对中山证券合肥分公司采取责令改正措施 原因为违规委托第三方进行投资者招揽及从业人员管理不到位 [1] - 西南证券大连分公司因违规委托银行工作人员招揽客户及业务留痕不完整问题 被大连证监局出具警示函 [1] - 《证券经纪业务管理办法》明确规定禁止委托非证券经纪人进行投资者招揽和服务活动 该办法自2023年2月28日起施行 [4][5] 违规案例汇总 - 华西证券重庆分公司因员工委托无资质第三方招揽客户及管理不到位被处罚 [6] - 光大证券上海某营业部员工因违规委托非经纪人进行投资者招揽活动遭处罚 [7] - 国金证券成都某营业部在银证合作中违规委托无资质个人进行客户招揽 [7] - 长江证券北京某营业部存在委托无资质第三方招揽客户及基金销售 并存在返还佣金、赠送礼品等违规行为 [7] 线上获客违规问题 - 国信证券上海某营业部与第三方平台合作中存在报酬支付与新开户数量、客户资产及佣金直接挂钩的违规情形 [8] - 天风证券上海某营业部员工未经审批注册自媒体账号并发布不当佣金收费标准信息 [8] 行业竞争格局 - 证券行业呈现强者恒强格局 头部机构营收占全行业一半以上 [9] - 2023年上半年前十家券商经纪业务收入合计462.73亿元 占42家上市券商总收入的60%以上 [10] - 行业马太效应加剧 前十券商包括中信证券、国泰君安、海通证券、华泰证券等机构 [9][10] 违规根源与改善方向 - 券商分支机构以经纪业务考核为主 员工每月面临新增开户指标压力 [10] - 优化绩效考核制度并将合规性纳入重要考量 可有效预防违规行为发生 [10]