个人背景与资质 - 拥有金融市场营销学士学位、CFP认证以及金融服务MBA学位 [1] - 自2003年起在金融行业开始职业生涯 获得多次晋升 [1] - 在私人银行领域有五年客户服务经验 [1] 职业转型与创业动机 - 2016年进行横跨北美和中美洲的旅行 穿越9个国家并在哥斯达黎加停留三个月 [1] - 2017年离开金融行业 转向通过投资网站提供个人理财帮助的创业方向 [1] - 创立股息投资博客与投资组合管理平台 致力于投资者教育和家庭时间优化 [1]