上汽财务公司基本情况 - 上汽财务公司成立于1994年4月 是受国家金融监督管理总局监管的非银行金融机构 注册资本153.80亿元 为上海汽车集团股份有限公司全资子公司 [1] - 业务范围涵盖成员单位存贷款 票据贴现与承兑 资金结算 债券承销 同业拆借 买方信贷 固定收益投资及套期保值交易等11类金融业务 [1] 法人治理与组织架构 - 公司治理结构分为股东 董事会和监事会三层 股东行使重大决策权 包括任命董事监事 批准财务预算 利润分配及资本变动等 且职权不可授权予董事会或个人行使 [2][3] - 董事会由5人组成 负责经营计划 投资方案 风险管理 信息披露等 职权由集体行使 原则上不得授予个人 [3][4] - 监事会监督董事及高管行为 评估发展战略 检查财务并督促风险整改 [5] - 组织架构采用前中后台分离模式 前台包括公司金融部 固定收益部等 中后台涵盖风险管理部 财务部等 实现业务操作与风险监控分离 [6] 风险控制体系 - 建立完善授权体系 董事会每年向总经理授予业务审批权限 总经理可进行转授权 [6] - 制定全面制度体系 严格遵循先制度后操作原则 及时根据法规更新内控手册 [6] - 设立资产负债管理委员会 贷款审查委员会和投资审查委员会 审议资产配置 信贷方案及风险控制措施 [6][7] - 每季度开展案件防控及合规风险排查 加强关键岗位人员风险意识 [7] 业务风险管理措施 - 流动性管理方面 定期召开资产负债管理委员会会议 跟踪资产负债状况 通过同业拆借 正回购等方式应对资金缺口 优先配置高流动性资产 [7][8] - 信贷管理方面 实行审贷分离制度 贷款审查委员会集体审议授信业务 资产质量良好 不良贷款率处于行业较好水平 [8][9] - 投资管理方面 业务集中于国债 货币基金等同业存单 坚持稳健策略 平衡流动性 盈利性和低风险目标 [9][10][11] - 信息科技管理方面 参考国际标准制定网络安全 系统研发等制度 建设2个互为灾备的数据中心 定期开展应急演练 [12] 主要经营指标与业务情况 - 截至2025年6月30日 上汽财务公司所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [12] - 上海新动力汽车科技股份有限公司及控股子公司在上汽财务公司的存款余额为2.66亿元 占总存款比例1%以内 存款安全性和流动性良好 [12] - 承兑汇票余额及为经销商和终端客户提供的融资余额均已结清 [12][13] 总体风险评估结论 - 上汽财务公司具备合法金融许可证和营业执照 经营审慎 内控体系完善 风险控制无重大缺陷 [13][14] - 公司资金充裕 存款安全 资本充足率高 拨备充足 与之开展金融业务风险可控 [14]