跨界转型与职业背景 - 职业生涯始于《江西法制报》，期间参与策划的企业及公益组织活动覆盖全省多个社区，活动参与人数超10万人次[1] - 2008年跨界进入保险行业，认为媒体经验与保险服务内核相通，均是用故事或专业服务连接资源、回应需求[1] 团队建设与成长策略 - 加入泰康人寿后，运用公司《基本法》，将团队架构设计为“核心主管+专项职能组”，细分培训、客户运营、人才引进等板块[4] - 通过“超体资源”吸引同业精英，例如成功引进某寿险公司连续五年MDRT成员，其带来的高客社群运营经验使团队年均产能提升15%[5] - 启动“青苗计划”，针对90后新生代设计“线上+实体”沉浸式培训体系，团队规模5年增长300%[5] - 倡导“共创业、共成长”文化，设立“创新实验室”鼓励服务模式创新，2022年由成员设计的“家庭健康日”单场活动促成16张健康险保单，并复制到全省20个团队[8] 高客经营与业务突破 - 2017年签下萍乡市场首单百万级“幸福有约”保单，依托泰康养老社区实体资源，以“保险+医养”闭环服务打动客户[4] - 该百万级保单案例推动当年团队高净值客户服务量增长40%[4] - 主导开发“高客需求挖掘四步法”课程，帮助团队人均大额保单成交周期缩短45%[5] - 依托泰康赣园医养社区实体资源，团队年均服务高净值客户超50人，大单转化率提升40%[6] 产品与服务创新 - 创新设计“养老规划沙盘推演”服务，联合泰康医生、理财顾问为客户定制全生命周期方案[6] - 提出“三维竞争力”模型：以健康财富规划师（HWP）为人才核心，以泰康大健康资源为服务支点，以家族办公室级服务为价值延伸[7] - 计划推动团队与本地高端医疗、教育机构建立联盟，构建萍乡首个“健康财富生态圈”[7] 市场竞争力与行业趋势 - “体验式营销”使萍乡支公司高客占比稳居当地市场前位[6] - 认为泰康的“支付+服务”闭环是护城河，但真正的壁垒是团队持续进化的能力[8] - 面对行业从产品推销向专业化顾问转型的趋势，计划携手泰康超体服务，为高客提供一站式增值服务，重新定义保险的价值边界[8] - 未来的竞争在于能否成为客户长寿时代的人生伙伴，而非保单本身[7]