融资计划 - 公司拟在全国银行间债券市场公开发行不超过30亿元资本补充债券 期限10年 附第5年末有条件发行人赎回权 [1][2] - 债券募集资金用于补充公司资本 提高偿付能力水平 支持业务良性发展和持续稳健经营 [3] - 第一大股东国发集团提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保 并免收担保费 有效降低发债成本 [2] 股东背景 - 担保方国发集团成立于1995年 注册资本220亿元 主营业务为国有资产经营管理及咨询服务 [3] - 国发集团当前持有公司31.717%股份 为第一大股东 [3] 财务表现 - 2024年实现保险业务收入99.57亿元 同比增长4.39% 营业收入121亿元 同比增长超19% [4] - 2024年总资产483亿元 同比增长超28% 净利润2160.47万元 实现扭亏为盈 [4] - 2025年上半年保险业务收入71.52亿元 净利润1458.18万元 保持盈利态势 [4] - 公司2015年成立仅3年即实现盈利 打破行业"七亏八盈"惯例 [4] 偿付能力 - 截至2025年二季度末 核心偿付能力充足率145.28% 综合偿付能力充足率173.6% [4] - 两项偿付能力充足率已连续两个季度出现下滑 [5] 经营战略 - 公司强调需尊重寿险规律 立足长期主义 通过严格工作标准、多元发展动能、坚实盈利基础和稳健风控能力穿越行业周期 [5][6]