核心监管要求 - 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合起草金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法征求意见稿 [2] - 新规旨在预防洗钱和恐怖融资活动 规范金融机构客户尽职调查与信息保存行为 [2] - 未提及此前"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的要求 [2] 客户尽职调查标准 - 金融机构提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额达人民币5万元或外币等值1万美元时需开展客户尽职调查 [2] - 需登记客户身份基本信息并留存有效身份证件复印件或影印件 [2] 信息保存规范 - 客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年 [2] - 要求金融机构逐步实现电子化方式保存客户身份资料及交易信息 [2] - 明确金融机构需使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录 [2]