财务公司基本情况 - 财务公司于2013年5月13日经原中国银监会批准成立 由广西交通投资集团有限公司100%出资 [1] - 金融许可证机构编号01107919 职工人数48人 注册地址位于广西南宁市中国-东盟金融城基金大厦 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 固定收益类有价证券投资等业务 [2] 风险管理与内部控制体系 - 构建股东、董事会、监事会及高级管理层的"三会一层"治理架构 董事会下设4个专业委员会 高级管理层下设5个专业委员会 [2] - 设立9个职能部门包括综合管理部、金融业务部、风险管理部等 实行前中后台分离的审慎原则 [2] - 制定覆盖信用、市场、流动性、操作、声誉及信息科技风险的全面管理制度 包括《全面风险管理策略实施办法》等专项制度 [5] - 开展流动性风险和市场风险压力测试 评估轻度、中度和重度情景下的风险承受能力 [3] 业务运营与风险控制措施 - 资金集中管理采用安全证书方式进行结算 保障数据安全性和及时对账 [4] - 存款业务遵循平等、自愿、公平原则 信贷业务仅面向集团成员单位 实行审贷分离和分级审批制度 [4] - 投资业务严格按监管规定开展 建立交易集中度管理等风险筛查机制 [5] - 信息科技部制定《信息系统安全管理办法》等制度 规范系统权限管理和数据安全操作流程 [6] 经营与监管指标表现 - 截至2025年6月30日 资产总额256.80亿元 负债总额202.02亿元 所有者权益54.78亿元 [7] - 2025年1-6月营业总收入3.02亿元 净利润2.14亿元 [7] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条要求 [8] 存贷业务往来情况 - 公司在财务公司存款余额6,234.41万元 2025年1-6月获存款利息102.28万元 [8] - 公司及子公司贷款余额3,000万元 日均贷款余额2,635.36万元 2025年1-6月支付贷款利息39.77万元 [8] 总体风险评估结论 - 财务公司持有效金融许可证及营业执照 依法合规经营 [9] - 风险管理与内控体系完整 各项监管指标符合要求 未发现重大违法违规行为 [9] - 存贷款业务风险可控 符合国家金融法规要求 [9]