基金概况 - iShares美国地区银行ETF(IAT)是一只被动管理型交易所交易基金 旨在为投资者提供金融-地区银行板块的广泛市场敞口 于2006年5月1日推出[1] - 该基金由Blackrock赞助 资产规模达6.0095亿美元 属于中等规模ETF 追踪道琼斯美国精选地区银行指数的表现[3] - 年度运营费用率为0.4% 与同业产品相当 12个月追踪股息收益率为3%[5] 指数构成 - 追踪的道琼斯美国精选地区银行指数是自由流通股市值加权指数 衡量美国股市地区银行子板块表现[4] 持仓结构 - 基金100%配置于金融板块[6] - 前三大持仓分别为PNC金融服务集团(占比13.99%) 美国合众银行(USB)和Truist金融公司(TFC) 前十大持仓合计占比67.74%[7] 市场表现 - 截至2025年8月6日 年内下跌0.03% 过去一年上涨16.98% 52周价格区间为39.71-56.9美元[8] - 三年期贝塔系数为0.94 年化标准差30.55% 持仓约38只股票 集中度高于同业[8] 同业比较 - 获得Zacks ETF评级3(持有) 反映其资产类别回报预期和费用率等综合因素[9] - 可比产品包括Invesco KBW地区银行ETF(KBWR 资产4957万美元 费率0.35%)和SPDR S&P地区银行ETF(KRE 资产32.5亿美元 费率0.35%)[10] 行业背景 - 金融-地区银行板块在Zacks行业分类16个大类中排名第2 处于前13%分位[2] - 被动管理型ETF因低成本 透明度高和税务效率等优势 日益受到零售和机构投资者青睐[1]