【环球网财经综合报道】8月4日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交 易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），旨在进一步规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，提升反洗 钱工作有效性。 《管理办法》要求金融机构遵循"了解你的客户"原则，勤勉尽责地识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份。金融机构需根据客户特征和交易活动 的性质、风险状况，采取相应的尽职调查措施，并在业务关系存续期间持续关注客户整体状况及交易情况，评估洗钱风险。对于较高洗钱或恐怖融资风险的 客户，应采取强化尽职调查措施，必要时实施与风险相匹配的洗钱风险管理措施。 近年来，监管部门发现部分金融机构在结合风险状况采取与风险相匹配的客户尽职调查措施方面存在不足。与金融行动特别工作组（FATF）反洗钱国际标 准相比，我国在金融机构简化尽职调查、持续尽职调查、受益所有人等方面的具体规定仍存在差距。此次《管理办法》的制定，既是贯彻落实《反洗钱法》 有关规定的要求，也是做好反洗钱国际评估应对工作的需要。 《管理办法》明确了金融机构应当开展客户尽职调 ...