日本股市及汇率市场表现 - 日经225指数早盘低开低走，一度下跌超过900点，跌破40000点关口，日内跌幅超过2% [1][2] - 日元对美元汇率盘中直线跳水，5年期日本国债收益率下跌9.0个基点至0.99% [1] - 日本东证银行股指数下跌超过4%，金融股集体走低 [1][2] 日本央行货币政策动向 - 日本央行维持政策利率在0.5%不变，为今年1月加息后连续第四次按兵不动 [3] - 日本央行全面上调2025财年至2027财年的核心CPI通胀预测，并将对通胀风险的评估从“倾向于下行”调整为“总体均衡” [3] - 日本央行行长植田和男表示国内基础通胀率在走强，重返通缩的可能性下降，未来将适时调整货币政策包括择机加息 [4] - 日本央行将2025年度核心CPI上涨率预期从5月预测的2.2%上调至2.7% [3] 市场对日本央行加息的预期 - 彭博调查显示约42%的经济学家预计日本央行10月会加息，此前调查为32% [5] - 约60%的受访者认为下次升息最快可能在10月，约四分之一的受访者认为风险情境下最快可能在9月加息 [5] - 分析指出日本央行上调通胀预期和风险评估，证明其在利率调整方面正在取得进展，为下次升息奠定基础 [5][6] 日本银行业动态 - 日本瑞穗金融集团股价下跌近5%，三菱日联金融集团、千叶银行、福冈金融等跌超4%，三井住友金融跌3.90% [2] - 日本农林中央金库因美国国债投资亏损约120亿美元，首席执行官表示未来投资将更加谨慎，纠正此前投资风险过高的“失衡问题” [6] - 农林中央金库已缩减对美国市场敞口，不再进行过度集中押注，并在不同期限间进行多元化配置 [6][7]