联合培训成效 - 泰兴农商银行与靖江农商银行于5月联合组织反诈专题培训，通过案例研讨和模拟演练提升员工技能并建立协作基础[1] - 培训促进了两家银行员工之间的交流，特别是新市支行与红光支行的运营主管因工作地点邻近且对异常交易识别有共同见解而建立直接联系[1] 可疑事件识别与初步响应 - 7月21日，一名客户持非本行卡片至泰兴农商银行新市支行要求提高取现和转账额度，其话术触发运营主管警觉[2] - 主管发现客户正通过微信与“营销经理”交流，内容涉及“老师”、“提额”、“应付银行询问”等敏感字眼[2] - 客户发现被关注后立即关闭手机离开，新市支行主管记录其身份证号并通过核心系统查询到其社保卡开户行为靖江农商行红光支行[2] 跨行协作与深入调查 - 新市支行主管立即联系曾共同培训的红光支行主管，通报客户情况、可疑点及身份信息，提示可能存在“提额走账”诈骗[2] - 红光支行查询客户交易流水，发现7月20日有多笔小额转账及一笔0.1元微信提现存在测试嫌疑，7月21日上午9时45分有一笔35000元转入，交易对手为陆某龙[3] 风险确认与成功拦截 - 红光支行启动“反诈全流程”机制，将客户账户设置为暂停非柜面交易[3] - 经与客户家属核实，客户关于交易对手陆某龙的身份说法前后矛盾，最终客户承认被“快速贷款”幌子迷惑，意图帮人走账[3] - 相关信息被移交至反诈中心，骗局被成功拦截，避免了客户资金损失[4] 行业协作意义 - 此次事件彰显了金融机构在反诈工作中跨机构“抱团取暖”的强大力量[4] - 基于培训建立的协作意识和信任基础，使银行能在遇到可疑情况时第一时间高效联动，筑牢反诈防线[4]