政策规定 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起实施 [2] - 现金交易金额超过10万元人民币或等值外币需登记并履行反洗钱义务 [2] - 从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 [2] 适用范围 - 政策适用于黄金珠宝店、典当行、回收商等贵金属和宝石零售及回收机构 [2] - 涵盖贵金属和宝石行业内所有相关从业机构，包括和田玉、翡翠等贵重宝石或玉器制品交易 [2] 执行细节 - 商家需对客户进行详细询问，了解购买目的并核实身份信息 [2] - 商家需评估交易风险并登记客户信息 [2] - 电子支付方式（如银行卡、微信、支付宝）不受金额限制 [4][6] 对消费者的影响 - 仅现金支付金额超10万元时需配合反洗钱尽职调查 [5] - 资金来源合法且正常登记的消费者无需担忧 [5] - 政策主要针对可疑交易，如频繁大额现金买卖或身份信息模糊的情况 [5][6] 行业责任 - 从业机构有义务了解客户情况，确保交易合法性和安全性 [6] - 未履行核查义务的机构可能面临监管处罚 [6]