中国人民银行新规实施 - 自2025年8月1日起 贵金属和宝石行业现金交易超10万元需上报 [1][4] - 新规覆盖单笔或日累计人民币10万元以上（含）或等值外币现金交易 [4] 反洗钱义务要求 - 从业机构需履行反洗钱义务 包括客户尽职调查和交易监控 [4] - 交易发生5个工作日内需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 [4] 政策背景 - 政策依据为《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 2025年6月发布 [4] - 中国人民银行条法司负责规范性文件制定 官网为政策发布主渠道 [2][4] 执行细节 - 现金交易上报标准统一为10万元人民币或等值外币 [4] - 要求遵循"了解你的客户"原则 根据风险状况开展调查 [4]