政策发布与执行 - 中国人民银行于2025年6月30日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》[1][2] - 该管理办法自2025年8月1日起正式施行[3] - 政策发布文号为银发〔2025〕124号[1][2] 适用范围与通知对象 - 管理办法适用于贵金属和宝石行业的从业机构[1][2] - 通知对象包括中国人民银行各地分行、反洗钱中心、上海黄金交易所、中国珠宝玉石首饰行业协会、中国黄金协会、上海钻石交易所等关键机构[2] 核心合规要求 - 对于单笔或日累计金额达到人民币10万元以上或等值外币的现金交易，从业机构需履行反洗钱义务[2] - 从业机构必须遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易性质开展客户尽职调查[2] - 达到上述金额门槛的现金交易，需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告[3]