政策发布与生效 - 中国人民银行于2025年6月22日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》[1] - 该管理办法自2025年8月1日起正式施行[3] 核心监管要求 - 针对单笔或日累计金额达到人民币10万元或等值外币的现金交易，从业机构需履行反洗钱义务[3] - 从业机构必须遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易性质开展客户尽职调查[3] - 对于符合上述金额标准的现金交易，从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告[3]