核心政策内容 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 自2025年8月1日起施行[1][3] - 针对贵金属和宝石行业从业机构 要求履行反洗钱义务 适用于单笔或日累计金额人民币10万元以上或等值外币现金交易[3] 监管要求细节 - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则 根据客户特征和交易活动性质开展客户尽职调查[3] - 大额现金交易需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告[3] - 现金交易报告门槛为单笔或日累计金额人民币10万元或等值外币[3] 实施时间与来源 - 管理办法正式施行时间为2025年8月1日[3] - 政策信息来源为中国人民银行官网发布[3]