反洗钱监管新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 自2025年8月1日起施行 [1] - 要求从业机构对单笔或日累计人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易履行反洗钱义务 [1] - 需遵循"了解你的客户"原则 根据客户特征和交易性质开展尽职调查 [1] - 大额现金交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [1] 行业合规要求 - 新规适用于贵金属和宝石行业所有从业机构 [1] - 现金交易监管门槛明确设定为10万元人民币或等值外币 [1] - 要求机构勤勉尽责评估洗钱风险状况 [1] - 管理办法通过银发〔2025〕124号文件正式下发 [1]