市场环境变化 - 沪指重回3600点关口震荡整固 市场活跃度明显提升 为券商分支机构带来新机遇与挑战 [1] - 产品销售难度降低 但新的考核压力随之而来 一线人员需在变化中寻找平衡点 [1] 产品销售情况 - 权益类产品销售显著好转 投资者主动咨询基金问题频率大幅增加 对权益类产品兴趣持续上升 [3] - 权益类产品间调仓行为普遍 申购和赎回频率均有所增加 产品销售类考核指标完成相对容易 [3] 考核体系变化 - 券商总部对有效高净值开户数量提出更高要求 净资产200万元以上开户数量成为重要考核指标 [3] - 去年9月24日后市场开户出现井喷 但新入市投资者未将大量资金投入股市 给一线人员带来新压力 [3] - 财富管理条线考核指标与市场日均成交密切关联 去年9月24日后考核要求显著提升 [4] - 各大券商对日均成交预期存在明显分歧 部分第一梯队券商曾将2025年预期提高至2万亿元 [4] - 经调整后行业普遍对日均成交预期仍在1.2万亿元以上 1.5万亿元和1.8万亿元预期也不在少数 [4] 考核实施特点 - 考核指标制定后除非市场出现较大变化 总部一般不会进行调整 [4] - 分支机构考核指标已实现个性化定制 根据客户保有量、从业年限和经验等因素制定不同标准 [4] - 采用"千人千面"考核模式成为行业常态 [4] 收入状况 - 一线人员收入未出现大幅增长 今年上涨相对温和 主要呈现结构性特征而非全面普涨 [4] - 部分投资者持有股票涨幅有限 操作频率不高 导致从业人员收入保持相对平稳 [4] 工作重点转变 - 与投资者沟通市场情况、提出投资建议成为重要工作内容 [5] - 市场复杂多变使投资者在牛市中渴望更专业指导 需要帮助客户筛选有价值信息、制定合理策略 [5] - 客户对沟通交流需求很大 促使从业人员不断提升专业素养以应对市场变化和客户期待 [5]