摩根斯坦利反洗钱调查事件 - 公司正面临美国金融业监管局(FINRA)对其客户尽职调查程序的调查 调查范围包括2021年10月至2024年9月期间的客户风险评级等业务操作 [2][3] - 调查重点涉及财富管理部门和交易部门的国内外客户 特别关注外国政要及其亲属/密切关系人的账户信息 [4] - 除FINRA外 公司还面临SEC OCC FinCEN OFAC和美联储等多机构联合调查 主要评估银行客户审查机制的完善程度 [6] 监管政策动态 - 美国财政部宣布将原定2026年生效的投资顾问反洗钱新规推迟至2028年实施 以便重新评估监管范围 [7] - 政策延期旨在平衡监管成本与效益 降低行业合规成本 同时应对犯罪分子利用投资顾问渠道进行非法融资的风险 [8] - FinCEN表示新规需要针对投资顾问行业多样化的商业模式和风险特征进行针对性调整 [9]