金融机构风险防范 - 齐商银行多家分支机构近期成功拦截多起电信网络诈骗案件 通过高度风险防范意识和警银协作机制保护客户资金安全 [1] - 7月8日齐商村镇银行营业部识破"国家扶贫专项资金"骗局 工作人员通过柜内外协同配合阻断诈骗链条 涉案金额未披露但涉及三名60岁以上老年人 [1] - 7月10日临沂莒南支行阻止"助农扶贫"诈骗 客户王某被劝阻开卡接收所谓"国家专项扶贫资金"和"圆梦计划资金" [1] 异常交易监控 - 淄川支行通过柜面监测拦截2万元涉诈资金转移 客户涉嫌出借银行卡接收并转移诈骗资金 [2] - 银行采取身份核验异常上报机制 配合反诈中心与派出所民警实现快速现场处置 [2] 反诈能力建设 - 公司严格执行客户尽职调查制度 全流程细化风险管理措施应对账户风险防控严峻形势 [2] - 持续加强员工反诈技能培训 重点提升风险防范意识与异常交易识别能力 [2]