上饶银行被罚事件 - 上饶银行因存在10项违法行为被中国人民银行江西省分行警告并处罚款668 9万元人民币 违法行为包括违反金融统计规定 违反收单业务管理规定 违反账户管理规定 未履行客户身份识别义务 与身份不明客户交易 违反人民币流通管理规定 占压财政存款或资金等 [1][2] - 时任副行长徐某 数字银行部副总经理丁某锋 科技部总经理潘某峰等责任人员被处以1万至9 5万元不等罚款 [3] 二季度银行业监管处罚概况 - 二季度金融监管部门对346家银行开出1239张罚单 罚没总金额2 86亿元 其中银行主体被罚2 75亿元 个人被罚1100万元 罚没金额环比一季度下降43 14% 罚单数量下降18 43% [5] - 按地域分布 浙江地区银行被罚金额最高(超3000万元) 江西(2641 83万元) 河北 山东(均超2200万元)被罚金额居前 [5] - 农商行是处罚重点 罚没金额9600 64万元(占比33 58%) 罚单440张(占比35 51%) 国有银行被罚4396 6万元 城商行和股份制银行罚没金额均超3000万元 [6] 违规领域与监管趋势 - 反洗钱业务违规是主要领域 具体包括未履行客户身份识别义务 未报送大额可疑交易报告 与不明身份客户交易等 [9] - 信贷业务违规案由包括贷款三查未尽职 违规发放贷款 信贷资产分类不准确等 某政策性银行因此被罚1810万元 [10][11] - 二季度大额罚单数量56张(环比减少41张) 罚没金额1 08亿元(环比下降65%) 显示"机构+个人"双罚制趋势强化 [8][9][11] 监管政策动态 - 7月1日起施行的《国家金融监督管理总局行政处罚办法》明确13类处罚措施 旨在提升监管规范性和科学性 [6]