行业监管政策 - 中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规范行业反洗钱和反恐融资行为 [1] - 贵金属包括黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料 [1] - 宝石包括钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态 [1] 交易监管要求 - 从业机构需对人民币10万元以上或等值外币现金交易履行反洗钱义务 [3] - 客户单笔或日累计金额达人民币10万元以上或等值外币现金交易时，从业机构需开展客户尽职调查 [3] - 从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 [3] 政策实施安排 - 《办法》自2025年8月1日起施行 [4] - 中国人民银行要求各分支机构、行业协会和交易所将《办法》通知到相关从业机构 [5] - 执行过程中如遇问题需及时报告中国人民银行 [6]